ST. GEORGE — El problema del fraude de afinidad, crímenes financieros basados en lazos de confianza, es tan grave en Utah que en el 2015 la Legislatura estatal aprobó una ley que establece un registro de delitos de cuello blanco en línea similar a los registros de delincuentes sexuales.
El registro de delincuentes de cuello blanco publica los nombres, fotografías y antecedentes criminales de los individuos declarados culpables de delitos de fraude financiero en el estado que se remonta a una década. Actualmente, hay 231 individuos enumerados en el resgistro.
El fraude de afinidad ocurre en todo los Estados Unidos, pero prevalece especialmente en Utah, donde miembros de La Iglesia de Jesucristo de los Santos de los Últimos Días son victamizados con demasiada frecuencia por estafadores astutos que dicen ser como ellos, según un comunicado emitido el Lunes por el FBI.
“Estas son personas codiciosas que no se detendrán por nada”, dijo en el comunicado John Huber, el U.S. Attorney for the District of Utah. “Lo que es tan desconcertante es que estos delincuentes nos aborden en la iglesia o a través de asociaciones en nuestro trabajo o referencias de amigos. Son demonios de lengua plateada, lobos con piel de cordero que se llevaran nuestro dinero y nunca más volveremos a verlos”.
Los estafadores de afinidad son manipuladores expertos y grandes vendedores, dijo en la declaración Michael Pickett, agente especial del FBI de la División de Salt Lake City. Se acercaran a los miembros de su circulo social o religioso con una oportunidad de inversión prometedora, una que paga una alta tasa de regreso, y luego usa una variedad de tácticas de alta presión para obtener el dinero de sus víctimas.
“Dentro de la población Mormona, hay un sentido de confianza bien conocido”, dijo Pickett. “Desafortunadamente, esa confianza a veces puede tomar el lugar de debida diligencia, y es cuando las personas son más susceptibles de ser victamizadas”.
Establecida a principios de este año, la campaña “Stop Fraud Utah” tiene como objetivo a educar al público sobre el fraude de afinidad, que pueden hacer las personas para evitarlo y cual es la mejor forma de denunciarlo si han sido víctimas.
“Dentro del área de Utah, estamos investigando más de $2 billones en valor de fraude. En los últimos cuatro meses, hemos abierto 10 casos nuevos”, dijo Pickett, agregando que Utah se clasifica constantemente entre los estados principales por los casos de delincuencia de cuello blanco más importante del FBI.
A diferencia de un drogadicto que podría robar un banco por desesperación, los crímenes de los estafadores financieros son cruelmente premeditados, dijo Huber, señalando:
Estos perpetradores, con una sonrisa en la cara y un brillo en sus ojos, se acercan con un apretón de manos y un abrazo, con intención y con persistencia, para violar la confianza de sus víctimas y tomar los ingresos de sus vidas.
Evite convertirse en una víctima de fraude de afinidad
Antes de invertir dinero, el FBI ofrece los siguientes puntos importantes a tener en cuenta:
- Haga su tarea, Comprenda la inversión e investigue acerca de la persona con la que está invirtiendo, incluso si tiene una relación existente con esa persona. “La confianza está bien”, dijo Pickett, “pero no reemplaza la debida diligencia”.
- No haga inversiones a puertas cerradas. Hable con amigos miembros de su familia o profesionales financieros sobre la posible inversión, y desconfíe si un individuo le dice que no mencione la oportunidad de inversión a otros.
- Si una inversión suena demasiado buena para ser cierta, con rendimientos que superan con creces el riesgo, sea sospechoso. También tenga cuidado con las tácticas de alta presión que le presionan para que actúe rápidamente.
- Sea un consumidor informado. Los estafadores financieros son vendedores inteligentes y expertos manipuladores. Tienen una respuesta para todo. Verifique sus pronunciamientos a través de fuentes independientes.
- Si se alzan señales de alerta sobre un posible asesor de inversiones o sobre inversiones, llame a su agencia reguladora y hable con alguien. Si vive en o cerca de Utah, también puede consultar el White-Collar Crime Offender Registry en línea.
- Si alguien intenta usar su afiliación con una iglesia u organización social para atraerlo a hacer una inversión, tiene todo el derecho a sospechar, sin importar su relación con esa persona.
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